在前不久的“财富管理—互联网金融创业论坛”上，中国独立理财师协会（CIFAA）发起人、五明资产合伙人吴妙娟表示，当前宏观经济进入“新常态”，家庭投资理财也进入了新常态，对财富管理从业人员的要求也进入新常态，投资人借助独立理财师进行专业咨询、分析和订制化家庭理财服务将成为新趋势。

　　吴妙娟认为，中国经济增长已经告别了高速增长，进入中高速增长时期，将更加重视质量，改革进入深水区，需要进行存量改革和激发内部动力来拉动改革。随着互联网金融的发展，会有更多的业态适用于独立理财师展业。中国财富管理行业的发展和提升需要大批优秀的独立理财师，而独立理财师的展业也需要互联网金融的支撑。

　　对于家庭投资理财的新常态，吴妙娟指出，以往着重理财产品销售的方式将逐渐转变，随着产品越来越丰富，投资者本身越来越专业，专业、独立、有着丰富经验的独立理财师将在家庭理财中发挥越来越大的作用。一方面，金融产品不断丰富，而且还会越来越丰富，这既是好事，但也加大了投资的难度。另一方面，刚性兑付并非正常业态，兑付风险之下，独立理财师专业化的意见建议显得更加重要。

　　在香港市场上，有许多的独立理财机构，简称IFA，该机构可以代客户进行资产管理，但是不发行自己的产品，承担专业投资机构的投资推介以及销售等功能。